はじめに
投資歴は3年目になります。
新NISAとiDeCoを活用しながら、長期的な資産形成に取り組んでいます。
メインはS&P500への積立です。
ただ、心理的なモチベーションの維持と日本株への期待も込めて、SBI日本高配当株インデックスも併用しています。
米国と国内のバランス、そして「続けやすさ」を意識した、投資を実践中です。
このブログでは、そんな「まだ道半ば」の投資記録を発信していきます。
同じように資産形成に取り組む方の参考や共感になれば嬉しいです。
注意
個人的な記録であり、投資を勧めるものではありません
現在の自分の投資状況
現在は、S&P500を中心とした成長重視の積立投資をベースにしつつ、SBI日本高配当株式インデックス・ファンドを組み合わせる形で運用しています。
「S&P500だけのほうが合理的かもしれない」と思いつつ、
配当という目に見えるリターンがあることで、日々のモチベーションが保ちやすいと感じています。
そのため、以下のように配分しています。
新NISA
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 20万/月 (約66%) | 長期的な資産形成、米経済の成長を取り込む |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型） | 10万/月 (約33%) | 定期的な配当収入による心理的メリットとインカムゲイン |
iDeCo
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）（eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)） | 6万8千円/月 (100%) | 長期的な資産形成、米経済の成長を取り込む |
投資スタンスと目標
投資において、私は「一喜一憂せず、長期的に着実に」という方針を大切にしています。
日々の株価に振り回されるのではなく、
“Just Keep Buying”──コツコツと積み立てを継続することそのものを成果と捉えています。
まずは 新NISAを最短で使い切ることを最優先に行動しています（年間360万円×5年＝最大1,800万円）。
埋め切った後は、不労所得を意識した高配当株の比率を増やすフェーズへ。
将来的には、年間120万円の配当収入を目指しています。
まとめ
今回は、わたしの現在の投資状況や考えていることをざっくばらんに書いてみました。
積立を続けていく中で何か気づきがあれば、また記録していきたいと思います。
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